BMO добавя нови функции към Digital Financial Planner WealthPath
Клиентите вече могат да коригират съществуващите финансови планове за неочаквани лични сценарии.
Трябва да знам
- Клиентите на BMO вече ще имат онлайн достъп до финансовия си план, след като той бъде разработен с финансов съветник.
- С WealthPath плановете вече ще бъдат интерактивни и гъвкави; клиентите могат да тестват за различни сценарии, за да видят как това се отразява на техните финанси.
- Новият адаптивен плановик на BMO е в отговор на нуждата на клиентите от по-голяма гъвкавост и надзор поради пандемията.
Анализ
BMO разширява своя инструмент за цифрово финансово планиране WealthPath, добавяне на нови функции за адаптивност които отразяват нуждата на клиентите от гъвкавост по време на пандемията от COVID-19.
WealthPath, който стартира през 2018 г., дава на клиентите на BMO видимост върху финансов план, който те са разработили лично с BMO съветник. Преди това тези планове бяха относително статични; сега клиентите могат да видят как техните финанси ще се коригират с течение на времето въз основа на различни фактори, включително лични промени или корекции в стратегиите за управление на парите. Клиентите вече могат да тестват за тези различни сценарии от дома си, директно в платформата WealthPath.
Процесът на планиране на богатството винаги е бил силно персонализиран процес, който се възползва от наличието на доверени консултантски отношения, сътрудничество и професионално ръководство. Като се има предвид въздействието на пандемията върху всеки аспект от живота ни, по-важно от всякога е да имаме план за богатство, който може да се адаптира към промените, каза Каролайн Дабу, ръководител на планирането на богатството за BMO в изявление, обявяващо новата функция WealthPath. Като предоставяме на нашите клиенти визуален, изчерпателен план за богатство, ние им даваме възможност да видят как промените могат да повлияят на плановете им и те ще бъдат подготвени да правят по-информирани и уверени избори напред.
Използвайки новите инструменти на WealthPath, клиентите могат да правят промени в съществуващия си план, след като той е изграден с финансов съветник на BMO, по всяко време. Променените планове не се изтриват; по-скоро промените се проектират върху първоначалния план на клиента. За да направят промени или да видят теоретични корекции според потенциални лични или финансови сценарии, клиентите могат да експериментират с плана си в WealthPath, като използват раздела какво ако, и ако сценарият точно отразява това, което клиентът иска да планира в реалния живот, те могат сами да запазят тези промени в платформата WealthPath, без да е необходимо да се консултират с представител на BMO.
Обявяването на BMO за по-гъвкав онлайн инструмент за финансово планиране идва само седмици след това Scotiabank стартира Advice+ , център за цифрово финансово планиране на самообслужване. Advice+ предоставя както изчерпателен център за самопомощ, в който клиентите могат да имат достъп до информация относно финансовото планиране, инвестиране и бюджетиране, така и опцията да резервират среща със съветник на Scotiabank за по-персонализирани съвети.
BMO работи по време на пандемията, за да подобри своите дигитални предложения, тъй като онлайн банкирането стана по-важно за клиентите, които ограничават личните си транзакции и взаимодействия, въпреки че тези корекции досега бяха насочени до голяма степен към клиентите на малкия бизнес на BMO. През август банката съобщи партньорство с Intuit това би позволило на клиентите на малкия бизнес да споделят по-сигурно данни с финансови инструменти на трети страни, като QuickBooks на Intuit. И миналия месец BMO обяви, че ще бъде въвеждане на масови електронни трансфери за бизнес клиенти, давайки на бизнеса повече контрол и сигурност, като същевременно създава ефективност.
